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お多福 来年の4月のTax Returnで質問があります。
主人は現在64歳、去年の秋から失業しており、今年2014年の収入は失業保険6000ドル程度、
働いていた会社のペンションが約5000ドルで、合計11Kになります。
生活費が必要になったので、ロールオーバーIRAの担当者に連絡したところ、
18Kくらい降ろしても、所得税は払わなくて良いと言われたそうです。
私の理解ではもともと401Kをロールオーバーしたので、税金は未払い、従っておろす時に
払わなくてはいけないと思うのですが、収入が少ないと所得税を払わなくても良いとかあるのでしょうか。
サイトのリタイアメント引き出しのルールをみたのですが、
”引き出した金額に対しては他の収入とあわせて所得税か課税される”となっているので、
失業保険は既に課税されているので18Kプラス、5Kで23K分の所得税が来年課税されるという理解でよいでしょうか。
Roth IRAからおろした場合は税金が掛からないとのことで、拠出額分18Kをおろしたらと薦めています。
もうひとつの質問は、Roth IRAから18Kおろした場合は来年のTax Returnでこの18Kは所得として
申告する必要はないという理解でよいでしょうか。